Вопрос - Ответ
Возможна ли оплата услуги «поиск инвестиций» по результату?
Весь цивилизованный капиталистический мир работает по предоплате, это считается нормой и никого не удивляет. Услуга «поиск инвестиций» также оказывается по предоплате в виде аванса, который составляет 25% от суммы гонорара. Нужно объективно оценивать ситуацию – консалтинговая компания, выполняя взятые на себя обязательства, несет не только материальные расходы (расходы, связанные с презентацией проекта на различных форумах, предварительные встречи и переговоры с потенциальными инвесторами, зарплата задействованных специалистов компании и т.п.), но и тратит свое время, которое является потенциально упущенной прибылью. В результате выплаченный компании аванс не покрывает всех расходов, понесенных с целью реализации проекта, поэтому компания также заинтересована в положительном результате – получении инвестиций. Необходимо учитывать и человеческий фактор. В течение срока поиска инвестиций, который в среднем составляет 3-6 месяцев (а иногда и больше, в зависимости от степени сложности реализации проекта), инициатор может отказаться от реализации проекта, найти альтернативные источники финансирования, не говоря уже о несчастных случаях и непредвиденных ситуациях, в результате консалтинговой компании никто не компенсирует понесенных расходов и упущенной прибыли. Для объективной оценки ситуации следует отметить, что встречаются и недобросовестные компании, которые, взяв с инициатора проекта аванс, не предпринимают каких-либо действий по реализации проекта, тем самым создают предвзятое отношение к остальным компаниям, работающим в инвестиционно-консалтинговой сфере. В целях поддержания своей репутации компания «IBC» заключает с автором проекта официальный договор на оказание услуги «поиск инвестиций», в котором оговариваются все условия сотрудничества. В частности, в случае отрицательного результата по привлечению финансирования в проект, компания возвращает часть выплаченного аванса (в зависимости от суммы – до 50%). Оставшаяся часть аванса идет на частичное покрытие расходов, понесенных компанией с целью реализации проекта. К сожалению, многие соискатели финансирования ещё не понимают законов капитализма и, желая полностью себя застраховать, наивно полагают найти деньги, не потратив при этом ни копейки.
У меня есть знакомые, нуждающиеся в услугах, которые Вы оказываете. Могу ли я рассчитывать на вознаграждение в качестве посредника, если они воспользуются Вашими услугами?
Да, Вы можете рассчитывать на вознаграждение от нашей компании. Мы приветствуем работу агентов и посредников, и оплачиваем их услуги в соответствии с договоренностями.
Насколько реально получить финансирование, оплатив услугу по поиску инвестиций?
Услуга по поиску инвестиций является комплексной и включает в себя несколько последовательных этапов, начиная от профессиональной экспертизы инвестиционного проекта и заканчивая контролем предоставления финансовых средств. Реальность получения финансирования зависит в первую очередь от самого проекта, а конкретно от того насколько он удовлетворяет главным критериям инвестиционных проектов, поскольку именно на это ориентируются все инвесторы. Поскольку оплата данной услуги производится частями: сразу клиент выплачивает аванс в размере 25% от общей суммы гонорара, а оставшиеся 75% (или долю в акционерном капитале) – после закрытия проекта и получения финансирования, наша компания заинтересована помочь клиенту как можно быстрее получить финансовые средства.
Может ли экспертиза инвестиционного проекта гарантировать, что вложенные средства принесут дивиденды?
В ходе профессиональной экспертизы инвестиционного проекта оценивается эффективность вложения финансовых средств, которая включает не только анализ финансовых показателей эффективности, но и вцелом реальность реализации проекта. Экспертиза дает возможность свести возможные риски, связанные с реализацией проекта, к минимуму. К примеру, контроль за использованием финансируемых средств достигается за счет использования определенной схемы финансирования проекта и ввода в состав руководства инвестируемой компании представителя инвестора, как правило, финансового директора. Однако даже профессиональная экспертиза не может дать 100%-ю гарантию успешной реализации инвестиционного проекта из-за возможных форс-мажорных ситуаций (человеческий фактор, нестабильная политическая и экономическая ситуация и т.п.), поэтому окончательное решение всегда остается за инвестором.
Насколько эффективными могут оказаться консультации по управлению и реоргани-зации бизнеса для компании, оказавшейся на грани банкротства?
Даже компания оказавшаяся на грани банкротства имеет шансы восстановить свое положение и избежать банкротства. Все зависит от самой компании, а именно: от реального состояния дел и готовности управленческого состава к серьезным изменениям и преобразованиям в структуре компании. Вначале специалисты нашей компании проводят детальную аудиторскую проверку текущей деятельности предприятия для получения независимой оценки финансово-экономической ситуации. На основании проведенной проверки экспертами нашей компании, в зависимости от целей, которых хочет достичь клиент, формируется комплекс предложений и рекомендаций. В каждом конкретном случае применяются различные методы санации (система мероприятий, направленных на предотвращение банкротства), необходимые для данной компании и направленные, в частности, на оздоровление финансово-экономического положения и удовлетворение (в полном объеме или частично) требований кредиторов.
Несет ли консалтинговая компания ответственность за свои рекомендации (консуль-тации) в сфере инвестиций или управления бизнесом?
Консультирование в сфере инвестиций и управления бизнесом представляет собой объемную систему, включающую в себя множество аспектов деловой активности, некоторые из которых являются труднопрогнозируемыми или просто не зависят от консультанта. Поэтому профессиональные консультанты могут гарантировать определенный результат и соответственно нести ответственность в рамках своих обязательств, только в тех случаях, когда имеют непосредственную возможность оказывать влияние на определенные события или контролировать ситуацию. В любом случае, берет консультант на себя обязательства или нет – он отвечает своей репутацией, а это иногда бывает значительно важнее выплаченной клиенту компенсации.
Насколько реально самостоятельно найти финансирование для инвестиционного проекта?
Самостоятельно найти финансирование для инвестиционного проекта теоретически конечно возможно, однако это не так просто как может показаться на первый взгляд. Исходя из собственного опыта общения с различными инвесторами, в т.ч. частными, можем утверждать, что, к сожалению далеко не каждый потенциальный инвестор готов "играть" по-правилам. Из числа инвесторов встречаются и мошенники, которые просто используют чужие идеи, встречаются также и такие, которые профинансировав проект, через определенное время (когда проект начинает приносить прибыль) "кидают" своих "вчерашних" партнеров по бизнесу (инициаторов проектов). Сотрудничество с профессиональными консультантами позволит максимально снизить возможные риски партнерства с инвесторами, сэкономив при этом время и деньги инициаторов на бесконечные переговоры и встречи. Кроме того, наши специалисты помогут из реальной бизнес-идеи сделать и представить потенциальным инвесторам бизнес-план, соответствующий мировым стандартам. При работе с инициаторами проектов по поиску инвестиций мы придерживаемся принципа "гонорар по результатам" (25% аванс – остальное по результатам). Такая схема способствует повышению мотивации консультанта и нацеливает его на достижение результата.
Что необходимо чтобы проект прошел экспертизу?
Изначально Вы присылаете нам заполненное «резюме инвестиционного проекта для экспертизы», бланк которого можно найти в разделе Услуги / Инвестиционный консалтинг. После экспертизы полученной информации мы предоставляем Вам конкретные рекомендации по корректировке бизнес-проекта (если в этом есть необходимость). Если проект не нуждается в корректировке, т.е. удовлетворяет главным критериям инвестиционных проектов, то он признается «жизнеспособным», и успешно прошедшим экспертизу. К главным критериям относятся: показатели эффективности проекта (NPV – чистый дисконтированный доход, PBP – срок окупаемости, PI – индекс прибыльности, IRR – внутренняя норма рентабельности), наличие опыта и степень квалификации менеджмента, актуальность и реальность осуществления бизнес-идеи. Если проект с первого раза не был признан «жизнеспособным», а получил рекомендации для корректировки, он все равно имеет шансы получить финансирование. В случае если проект действительно реальный, специалисты нашей компании помогут оперативно и качественно устранить все имеющиеся недостатки и тем самым ускорить процедуру получения финансирования.
Для чего нужна экспертиза инвестиционного проекта?
Профессиональная экспертиза необходима для оценки «жизнеспособности» инвестиционного проекта. В ходе экспертизы оценивается актуальность бизнес-идеи, уровень квалификации менеджмента, который будет реализовывать проект, показатели эффективности проекта, возможные риски и т.п. Учитывая собственный обширный опыт сотрудничества с различными типами инвесторов (венчурные фонды, инвестиционные компании, частные инвесторы и т.п.) можем утверждать, что каждый серьезный инвестор для объективной оценки эффективности инвестиций привлекает специалистов. Это могут быть как сотрудники компании инвестора, так и консультанты консалтинговой компании.